O tutarın altında kimlik tespiti yapılmayacak!

Elektronik paranın teminine yönelik işlemlerde yükümlüler, aynı yıl içinde nakit çekim tutarı 300 lirayı, bakiyesi 750 lirayı aşmayan ve sadece mal ve hizmet alımında kullanılan elektronik para ihracında kimlik tespiti yapmayabilecek.

Maliye Bakanlığının Mali? Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebli?ği?'nde Deği?şi?kli?k Yapılmasına İlişkin Tebliği Resmi Gazete'de yayımlanarak yürürlüğe girdi.

Tebliğe göre, emeklilik sözleşmeleri ve çalışanlara ücretlerinden kesinti yapılmak suretiyle emeklilik hakları sağlayan emeklilik planları ile bir yıl içinde ödenecek prim tutarı toplamı 3 bin lira veya tek primli olup prim tutarı 7 bin 500 liranın altında olan hayat sigortası sözleşmelerine ilişkin işlemlerde yükümlüler, teyit belgelerine gerek olmaksızın işlem yapabilecek.

Emeklilik sözleşmesi ile hayat sigortası sözleşmesinin mesafeli satış kapsamında düzenlenmesi halinde imza örneği aranmamakla birlikte bu sözleşmelerin onaylanmasında hizmet riski ile yönetmelikte yer alan tedbirler göz önünde bulundurulacak.

Tebliğ ile ön ödemeli kartlara ilişkin kimlik tespiti gerektirmeyen işlem tutarları da yeniden belirlendi.

Buna göre, yükümlüler, üzerindeki numara bazında hesap takibi yapılan, isimsiz, önceden ödeme ya da yükleme yapılması suretiyle kullanılan ve yüklenen bakiye kadar kullanıma izin verilen ön ödemeli kartlarla ilgili işlemlerde aynı yıl içinde nakit çekim tutarı 300 lirayı aşmayan ön ödemeli kartların satışında kimlik tespiti yapmayabilecek.

Tek kullanımlık olup tekrar yükleme yapılması mümkün olmayanlar kartlarda yüklü para tutarı 750 lirayı, yeniden yükleme yapılabilen ve toplam yükleme limiti bir ay içinde 750 lirayı ve her halükarda bakiyesi 750 lirayı aşmayan ön ödemeli kartların satışında da kimlik tespitine gerek görülmeyebilecek.

ELEKTRONİK PARA KURULUŞLARINA İLİŞKİN İŞLEMLER

Elektronik paranın teminine yönelik işlemlerde yükümlüler, aynı yıl içinde nakit çekim tutarı 300 lirayı, yeniden yükleme imkanı bulunmaması halinde elektronik olarak saklanan fon tutarı 750 lirayı, yeniden yükleme yapılabilen ve toplam yükleme tutarı bir ay içinde 750 lirayı ve her halükarda bakiyesi 750 lirayı aşmayan ve sadece mal ve hizmet alımında kullanım amaçlı elektronik para ihracında kimlik tespiti zorunlu olmayacak.

Belirtilen tutarların üzerinde elektronik para ihracını müşteriyle elektronik ortamda gerçekleştiren yükümlülerin, müşterinin kimlik bilgilerinin ilgili yönetmeliğe göre teyidi ile imza örneği alınmasın zorunlu olmayacağı haller de belirlendi. Buna göre, gerçek kişi ve ticaret siciline kayıtlı tüzel kişi müşterinin elektronik ortamda alınan başvurularında kimlik bilgilerinin teyit edilmesi ve tüm tahsilat ile ödemelerin, kimlik bilgileri teyit edilerek üyeliği kabul edilmiş kişinin kimlik bilgileriyle uyumlu bir banka hesabı veya kredi kartı hesabı vasıtasıyla yapılması koşuluyla kimlik teyidi ve imza örneği alınması şartı aranmayacak.

Müşterinin durumunun sürekli iş ilişkisi kapsamında izlenmesi ve müşteri hakkındaki bilgi, belge ve kayıtların güncellenmesi sıklığı azaltılabilecek.

Elektronik paranın teminine yönelik işlemlerde yükümlüler, aynı yıl içinde nakit çekim tutarı 300 lirayı, bakiyesi 750 lirayı aşmayan ve sadece mal ve hizmet alımında kullanılan elektronik para ihracında kimlik tespiti yapmayabilecek.

Maliye Bakanlığının Mali? Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebli?ği?'nde Deği?şi?kli?k Yapılmasına İ?li?şki?n Tebli?ği Resmi Gazete'de yayımlanarak yürürlüğe girdi.

Tebliğe göre, emeklilik sözleşmeleri ve çalışanlara ücretlerinden kesinti yapılmak suretiyle emeklilik hakları sağlayan emeklilik planları ile bir yıl içinde ödenecek prim tutarı toplamı 3 bin lira veya tek primli olup prim tutarı 7 bin 500 liranın altında olan hayat sigortası sözleşmelerine ilişkin işlemlerde yükümlüler, teyit belgelerine gerek olmaksızın işlem yapabilecek.

Emeklilik sözleşmesi ile hayat sigortası sözleşmesinin mesafeli satış kapsamında düzenlenmesi halinde imza örneği aranmamakla birlikte bu sözleşmelerin onaylanmasında hizmet riski ile yönetmelikte yer alan tedbirler göz önünde bulundurulacak.

Tebliğ ile ön ödemeli kartlara ilişkin kimlik tespiti gerektirmeyen işlem tutarları da yeniden belirlendi.

Buna göre, yükümlüler, üzerindeki numara bazında hesap takibi yapılan, isimsiz, önceden ödeme ya da yükleme yapılması suretiyle kullanılan ve yüklenen bakiye kadar kullanıma izin verilen ön ödemeli kartlarla ilgili işlemlerde aynı yıl içinde nakit çekim tutarı 300 lirayı aşmayan ön ödemeli kartların satışında kimlik tespiti yapmayabilecek.

Tek kullanımlık olup tekrar yükleme yapılması mümkün olmayanlar kartlarda yüklü para tutarı 750 lirayı, yeniden yükleme yapılabilen ve toplam yükleme limiti bir ay içinde 750 lirayı ve her halükarda bakiyesi 750 lirayı aşmayan ön ödemeli kartların satışında da kimlik tespitine gerek görülmeyebilecek.

ELEKTRONİK PARA KURULUŞLARINA İLİŞKİN İŞLEMLER

Elektronik paranın teminine yönelik işlemlerde yükümlüler, aynı yıl içinde nakit çekim tutarı 300 lirayı, yeniden yükleme imkanı bulunmaması halinde elektronik olarak saklanan fon tutarı 750 lirayı, yeniden yükleme yapılabilen ve toplam yükleme tutarı bir ay içinde 750 lirayı ve her halükarda bakiyesi 750 lirayı aşmayan ve sadece mal ve hizmet alımında kullanım amaçlı elektronik para ihracında kimlik tespiti zorunlu olmayacak.

Belirtilen tutarların üzerinde elektronik para ihracını müşteriyle elektronik ortamda gerçekleştiren yükümlülerin, müşterinin kimlik bilgilerinin ilgili yönetmeliğe göre teyidi ile imza örneği alınmasın zorunlu olmayacağı haller de belirlendi. Buna göre, gerçek kişi ve ticaret siciline kayıtlı tüzel kişi müşterinin elektronik ortamda alınan başvurularında kimlik bilgilerinin teyit edilmesi ve tüm tahsilat ile ödemelerin, kimlik bilgileri teyit edilerek üyeliği kabul edilmiş kişinin kimlik bilgileriyle uyumlu bir banka hesabı veya kredi kartı hesabı vasıtasıyla yapılması koşuluyla kimlik teyidi ve imza örneği alınması şartı aranmayacak.

Müşterinin durumunun sürekli iş ilişkisi kapsamında izlenmesi ve müşteri hakkındaki bilgi, belge ve kayıtların güncellenmesi sıklığı azaltılabilecek.